必须要知道大额存款不能按月支取利息，如果是想每月用存款利息补贴家用需要选择存本取息。当然，可以根据实际情况选择按季取息来争取最佳方案，这可以让财务人员给你做一个测算，如果自己能够把电子表格玩儿溜的话，用单变量求解函数公式就可以把资金安排的周密合理。

基本公式：单利利息本金×利率×存期常用的单利计算公式：利息本金×年利率×年数本金×月利率×月数本金×日数×月利率÷30计息积数之和×日利率积数（把逐日的金额累计为一天的金额称之积数）本金×日数年利率÷12月利率年利率÷360月利率÷30日利率利息计算的常识（1）算头不算尾：活期存款利息从存入的当天一直计算到支取日的前一天为止。

当天存当天取无利息。（2）算头又算尾：银行内部结息（客户未清户）。如你的活期存款银行结息日的当天是计息的。（3）定期存款，按对年对月对日计算利息，不足一年或一个月的，折算成日息计算。（4）活期存款利息采用积数法计算。以每日的最后余额乘以存款日数，计算出积数，再将积数之和乘以日利率，即得利息数。（5）计息起点：本金以“元”为起息点，元以下为计息。

用友T3财务普及版我会设置报表录入公式，不知道你的哪款用友。看你们有没有购买用友软件中的“生成各报表”的模块。一般财务软件的表格类，是自动生成的啊。财务费用中的利息收入是不是做在借方红字？如果不是，则会导致损益表取数不正确。点击UFO报表。在UFO报表中新建报表模板，根据你们的需要对上述的报表中的工式进行适当的修改即可。

已发送到lhysj，记得给分哦。请帮忙发现金流量表给我谢谢诶！请发邮箱JINGJING902@126.COM。发了，接收邮箱错误QQ邮箱错误报告错误代码：发生时间：2010年5月7日13时52分操作系统：Windows浏览器：IE。一、确定补充资料的“现金及现金等价物的净增加额”现金的期末余额＝资产负债表“货币资金”期末余额；现金的期初余额＝资产负债表“货币资金”期初余额；现金及现金等价物的净增加额＝现金的期末余额－现金的期初余额。

二、确定主表的“筹资活动产生的现金流量净额”1．吸收投资所收到的现金＝（实收资本或股本期末数－实收资本或股本期初数）＋（应付债券期末数－应付债券期初数）2．借款收到的现金＝（短期借款期末数－短期借款期初数）＋（长期借款期末数－长期借款期初数）3．收到的其他与筹资活动有关的现金如投资人未按期缴纳股权的罚款现金收入等。