成年人投保保险顺序有讲究。成年人投保保险的顺序有讲究，先保障后养老再理财，相信所有的营销员都能接受这个说法，但要做到位，则非易事，此话怎讲，因为营销员大多都是按照产品导向思维来卖保险。在给客户宣讲保险之前，已经在主观上定位了产品，最典型的就是开门红的保险，宣讲完产品收益和促销活动以后，没有余力再讲保障类的产品，在签单的时候。

最终的客户大多购买了单一的理财保险。先保障就是要先买保障类的产品，但保障类的产品有很多，医疗大病，意外定寿终寿等，先卖哪个仍然需要注意顺序。有不少的营销员认为应该先卖大病，因为大病好讲，先卖大病肯定不对。因为大病不是马上会发生，通常在60岁到70周岁期间高发。重疾年轻化的趋势也是重要考虑的。正确的做法是先讲大病打开客户的需求，再按照顺序签单。

理财保险保什么、赔多少都已经明确在保险条款里写得清清楚楚，是具有法律责任的。另外，大家在银行购买理财保险产品的话，和大家签订保险合同以及最终承担保险责任的还是保险公司。所以，大家不用担心，银行的理财保险是可靠的。不过，大家在银行购买理财保险时还是有不少事项需要注意的。下面，学姐就来跟大家好好的讲一讲。开始前，大家可以先来看看这篇文章：银行保险怎么样？

1、注意实际收益银行里的业务员在推销年金险这类理财保险时，往往都是用预估收益来讲解产品收益的。而这些承诺的收益往往是不确定的，不一定能达到。还有就是，部分业务员很可能会夸大收益，告诉你能赚很多钱，但实际确并非如此。所以，大家在银行购买理财保险时，一定要注意实际收益。收益要以合同为主，毕竟只有写进合同的收益才是大家能真正拿到手的。

一般来说，在平安银行出售的理财产品还是非常安全可靠的，这点投资者可以放心。但是对于资金涨跌来说，理财都会有或涨或赔的风险，所以投资者需要理性购买理财产品，千万不要盲目跟风。扩展资料：理财（Financing），指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。

“理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好投资，哪里能理财目前国内能够为客户提供理财服务的机构主要有银行、证券公司、投资公司、经济管理公司等。1.银行理财目前我国商业银行提供的理财产品分为保本固定收益产品、保本浮动收益产品与非保本浮动收益产品三类。