理财规划与线上理财有哪些不同?_财经知识

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2024-09-05 16:03:00

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导读线上投资与理财规划一直都很受欢迎,也有很大的区别,今天就来和大家讲解下:二者各有所长,其实是取决于持卡人本人的真正用卡需求。持卡人本人的,可以通过电子渠道或者银行理

线上投资与理财规划一直都很受欢迎,也有很大的区别,今天就来和大家讲解下:二者各有所长,其实是取决于持卡人本人的真正用卡需求。

持卡人本人的,可以通过电子渠道或者银行理财经理购买其理财产品,可无需到银行柜面完成完成办理,如做定期存款业务的需要,则需要通过银行柜台办理;当然不论是自己购买的理财产品,还是持有的银行理财产品,都能享受类似的理财服务。

单一性保险产品,在客户手中购买完理财产品后,银行会保障保险期限和理财计划第二延续收益,理财保险期限则小于或等于保险期限,甚至可能提前退保。

根据保险理财产品条款,一般有至少2-3个月期限,当受益人就完全丧失领取保险合同的权利,若投资本金达到预期目的时,则保险公司会退还理财保险额度。因此,可能持有超过两年以上甚至更长一段时间的保单,就会给客户带来多少的回报。

对于小额资金用户来说,购买理财产品意味着承担更多风险,如果手上没有足够的资金,建议买一些短期、稳定的保单,比如互联网上的互联网理财产品,能在某些短期产品中标长期看到,一般长期的不建议投资。当然,在选择产品时,可以根据自身的情况来选,看哪种产品是稳定产品,是否能兼顾风险。