随着人们对财富管理的需求不断提高，越来越多的投资者开始考虑理财顾问是否有必要。理财顾问的主要职责是帮助投资者规划和管理其财务资产，并提供针对个人情况的投资建议和支持，虽然许多投资者选择自己进行投资和资产管理，但理财顾问仍然有其存在的价值，首先，理财顾问有着丰富的经验和专业知识，能够为投资者提供更为全面、个性化的投资方案。

其次，理财顾问能够为投资者提供定期的理财建议和监控，及时调整投资策略。投资市场变化快速，眼光和知识面有限的普通投资者往往难以把握市场机会，甚至很难发现自己的错误和偏差。而专业的理财顾问能够每日关注市场变化，对投资组合进行调整和监管，使投资者的收益最大化。最后，理财顾问可以帮助投资者理性看待投资风险，避免盲目跟风和投机行为。

其职责如下：1.投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。2.全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。4.调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

其实不同的公司对于这个职位要求是不太一样的，下面是比较常见的职责，你可以参考一下：岗位职责一：投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。岗位职责二：全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。

投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。岗位职责三：解读投资管理报告，每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。