投资者需要了解的内容，包括以下几个部分：一家公司的生命周期资本游戏的法则企业顶层设计，组织性质，企业的控制权融资用了哪些工具IPO上市的流程交易结构等等投资是门技术活，了解上市公司是如何运作的，才能保证自己不会在市场行情中被它欺骗。看懂资本背后的运转逻辑，才能摸到它的规律。

金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财具体过程可分为六个步骤：1、建立与定位理财师与客户的关系。金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。

理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。2、收集客户金融信息，包括客户理财目标。金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。3、分析评估客户财务状况。金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。

中行个人投资理财产品证明办理流程：1、您持本人有效身份证件，到开办个人投资理财产品证明业务的中行营业网点办理理财产品证明业务。中国银行在核实有效身份证件准确有效并留存复印件或电子影像后，为您办理个人投资理财产品证明业务。持居民身份证办理的，须通过联网核查系统对您身份进行核查。持其他证件办理的，应通过其他方式进行核实。理财产品证明的开立、提前解冻、收回业务可委托他人代办，中国银行须同时留存账户所有人和代理人的有效身份证件的复印件或电子影像。

持其他证件办理的，应通过其他方式进行核实。2、理财产品证明为一联正本（含电子印章），内容包括开立日期、持有人姓名、证件号码、持有产品名称、风险评级、货币、金额、起息日、到期日等内容，中英文并行列示，由系统根据您资料打印生成，手工填写或涂改、复印、影印等无效，3、为满足部分机构对您资金来源的审核要求，可为您补打对账单（XPAD客户交易查询客户对账单）。