来源：瑞恩资本RyanbenCapital

2024年11月7日，来自四川宜宾的宜宾市商业银行股份有限公司 YIBIN CITY COMMERCIAL BANK CO., LTD.(简称"宜宾市商业银行”)向港交所递交招股书，拟在香港主板挂牌上市。这是继其于2023年6月30日、2024年3月28日递表失效后的再一次申请。

宜宾市商业银行，于2024年1月18日获中国证监会境外发行上市备案通知书(国合函〔2024〕137号)，拟发行不超过14.95亿股境外上市普通股。

宜宾市商业银行招股书链接：

https://www1.hkexnews.hk/app/sehk/2024/106896/documents/sehk24110701164_c.pdf

主要业务

宜宾市商业银行，于2006年注册成立，前身为2000年成立的宜宾市城市信用社，银行主要业务和服务网络位于四川省宜宾市，截至2024年11月1日，宜宾市商业银行的分支网络包括40家设施(包括39家分支行、1家总行)，遍布宜宾、内江。

根据国家金融监督管理总局宜宾监管局的数据，截至2023年12月31日，宜宾市商业银行是以总资产计宜宾市最大的银行，同时按注册资本计也是宜宾市最大、四川省第二大的城商行。

截至2024年6月30日，宜宾市商业银行的总客户存款(不包括应计利息)及总客户贷款及垫款分别为人民币785.066亿元、548.202亿元。

截至2024年6月30日，宜宾市商业银行的不良贷款率、拨备覆盖率分别为1.72%、254.97%。

股东架构

招股书显示，宜宾市商业银行在上市前的股东架构中，

五粮液集团，持股19.99%；

宜宾市财政局，持股19.987%；

宜宾市翠屏区财政局，持股19.98%；

宜宾市南溪区财政局，持股16.94%；

截至最后实际可行日期，其他股东共持股23.103%，每名股东的最高持股比例都不超过5.00%，包括：

• 34名非个人股东：天风证券、嘉兴嘉源信息科技有限公司、成都西南石材城有限公司、四川省水电投资经营集团有限公司、武汉天盈投资集团有限公司、超宇集团有限公司、宜宾正和房地产投资集团有限公司、宜宾恒旭窑炉科技开发有限公司、宜宾市叙州区群立运输有限责任公司、珙县国投运营、珙县财政局、筠连县财政局、无锡中住集团有限公司、四川省花园实业股份有限公司、宜宾市鑫浩建材有限责任公司、四川亿胜建设集团有限公司、海南省儋县那大信信用社、海南富生科技产业公司、海口市大信城市信用社、海南省儋州佳联实业公司、宜宾市同益恒电器有限公司、四川省宜宾市万春商贸有限责任公司、宜宾市诚信贸易有限责任公司、宜宾市聚祥饮食服务有限责任公司、宜宾市远大贸易发展有限责任公司、宜宾万顺铸造有限责任公司、宜宾市翠屏区服务业发展促进中心、宜宾市益康饮食服务有限责任公司、四川省宜宾鸿泰食品有限公司、宜宾市开元酒业有限责任公司、宜宾市甜食第一合作商店、宜宾市饮食第三合作商店、宜宾怡宫娱乐有限责任公司、四川省宜宾市生活服务公司。

• 392名个人股东，其中，执行董事兼行长杨兴旺先生持有66739股，占比0.002%。

公司无法对分别持有约3.98%股本的8名非个人股东、0.01%股本的10名自然人股东核实其身份及所持股权。公司及公司的中国法律顾问均认为，未经确认的股权比例相对较小，且不构成对公司股份的重大所有权争议、纠纷或潜在纠纷。

董事高管

宜宾市商业银行董事会由11名董事组成，包括：

• 3名执行董事：薛峰先生(董事长)、杨兴旺先生(行长)、许勇先生；

• 4名非执行董事：蒋琳女士、赵根先生、肖玉烽女士、田甜女士；

• 4名独立非执行董事：赵静梅女士、姚黎明先生、邢华钰先生、于潇然女士。

监事会11名，包括4名职工监事(康勇先生、刘万里先生、贾艳女士、毛方琼女士)、3名股东监事(贾恒先生、何玲女士、王帅先生)、4名外部监事(张聚方女士、陈倩女士、徐加根先生、单承戈先生)。

高管包括行长杨兴旺先生，副行长龚玉池先生，副行长梁幼涛女士，副行长朱博先生，董事会秘书唐粼女士，首席信息官唐旭东先生，内部审计部负责人余奎先生，计划财务部负责人蒲斌先生。

公司业绩

招股书显示，在过去的2021年、2022年、2023年和2024年上半年，宜宾市商业银行的收入分别为人民币16.21亿、18.67亿、21.70亿和10.78亿元，相应期间的净利润分别为人民币3.28亿、4.33亿、4.77亿和2.62亿元。

中介团队

宜宾市商业银行是次IPO的中介团队主要有：建银国际、工银国际为其联席保荐人；普华永道为其审计师；环球、高伟绅分别为其公司中国律师、公司香港律师；通商、金杜分别为其券商中国律师、券商香港律师。

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