在近期的“众创共赢·2025京东金融财富管理生态大会”上,京东金融披露了有关通过大模型,为客户提供个性化智能投资服务的消息,引发行业广泛关注。

AI大模型的快速发展为财富管理行业注入了新的活力。今年以来,不仅基金公司纷纷接入AI大模型,头部基金代销机构也动作频频。

“京东金融将以行业领先大模型为底座,结合京东金融行业级知识库,为用户打造专属大模型服务。”京东金融财富管理相关负责人说,AI可以推动财富管理行业从“货架式”产品营销向“问诊式”顾问服务升级。

该负责人认为,随着技术的日新月异,基金公司和代销机构都可以利用AI工具,搭建金融产品的本地知识库,更高效地向客户介绍金融知识、产品和配置理念,并根据客户的风险偏好、投资目标和历史行为数据,为他们提供个性化的投资建议和定制化的基金产品组合。同时,AI还会带来投研与投资决策的变革,尤其在市场不确定性较高时,AI通过模拟大量的场景,可以为投资决策提供更多维的视角。

无独有偶。近日,腾讯理财通接入了DeepSeek-R1模型,同时支持腾讯混元大模型。用户下载腾讯理财通App,首页点击搜索框或股票行情入口即可体验。盈米基金旗下投顾服务平台且慢的智能投顾助理“AI小顾”,也已成功接入DeepSeek-R1深度推理模型。

金融业务的复杂性与客户需求的个性化特征,都对AI技术的灵活性与适配性提出了更高要求。多位业内人士认为,目前基金代销领域的AI大模型应用,依然有很大的进步空间。

“当我们通过AI应用咨询金融问题的时候,即便是DeepSeek等最先进的大模型,回复的完整性和正确性往往不尽如人意。这并非源于模型本身推理能力的局限,而是金融领域专业数据的结构性缺失。由于高质量的金融数据获取困难,且缺乏系统化的专业知识支撑,导致模型在专业问题处理上难以达到理想的效果。”盈米基金人士表示。在他看来,这是通用大模型长期都会存在的问题,也正是关键问题所在,给各行各业的垂直AI应用提供了广阔的空间。

大模型已经超越单一场景应用,开始逐步深度融入核心业务链条。金融行业正在系统性拥抱AI,金融大模型正在实现从“效率工具”到“战略引擎”的升级,有望成为金融机构未来业务增长的重要驱动力。