【导读】因未有效执行基金销售内控等问题，烟台银行被采取责令整改的监管措施

中国基金报记者 嘉合

6月30日，山东证监局发布公告称， 烟台银行股份有限公司（以下简称烟台银行）因存在未有效执行基金销售内控等问题，被采取责令整改的监管措施。

因多项业务违规被责令整改

山东证监局指出，经查，烟台银行存在以下问题：

一是未有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度；二是代销的部分公募基金产品未准确向投资者揭示客户维护费；三是《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更，但未申请换领。

山东证监局认为，上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十五条及相关规定。因此， 决定对烟台银行采取责令改正的监督管理措施，要求其加强基金销售业务的合规管理，并于收到决定书之日起30日内提交书面整改报告。

公开资料显示，烟台银行成立于1997年11月，注册资本为46.22亿元，现山东省最大民营企业之一南山集团为该行第一大股东，烟台市财金发展投资集团有限公司、烟台国丰投资控股集团有限公司等地方国企为该行的主要股东。

一季度营收呈现负增长

近两年，烟台银行调整动作频频。今年4月，烟台银行完成增资，由原来的26.6亿元增至46.22亿元，增幅达74.42%，注册资本在山东14家城商行排名中由第13位跃升至第7位。

5月26日，烟台市人民政府网站公布一批干部任免通知， 其中推荐高杰、姜雷为烟台银行副行长人选。此外，2024年5月王建春获批担任烟台银行行长，此前其担任该行党委委员、监事长一职。该行原行长王建光于2023年10月卸任，彼时任期将满5年。

2024年，烟台银行业绩大幅增长，增幅在山东省14家城商行中最高。财报数据显示，截至2024年末，烟台银行资产总额为1573.67亿元，较年初增长12.73%。2024年，烟台银行实现营业收入28.06亿元，同比增长36.48%；实现净利润3.68亿元，同比增长11.62%。

不过，今年一季度，烟台银行的营收却出现下滑。财报显示，2025年一季度，烟台银行实现营业收入7.05亿元，同比下降5.98%；实现净利润2.55亿元，同比增长57.79%。值得关注的是，该行信用减值损失为2.45亿元，同比下降了25.36%。

编辑：江右

校对：王玥

制作：鹿米

审核：许闻

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